Unsere AML- und Verifizierungsregeln

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind bei uns keine Formalität, sondern Kernbestandteil unserer Lizenzpflichten als lizenziertes Online-Casino. Hier erklären wir, welche Schritte wir durchführen und was das für Sie bedeutet.

Unsere AML-Politik im Überblick

Als Inhaber der Lizenz MGA/B2C/394/2017 der Malta Gaming Authority unterliegen wir den maltesischen Gesetzen zur Geldwäschepräziehung, insbesondere den AML/CFT-Vorschriften der MGA und dem Prevention of Money Laundering Act. Unsere Richtlinien werden von einem benannten Compliance Officer (MLRO) verantwortet und regelmäßig an geänderte Vorgaben angepasst.

Wir führen risikobasierte Bewertungen jedes Kundenkontos durch. Verdächtige Transaktionen melden wir gemäß den gesetzlichen Pflichten an die Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) in Malta, ohne Sie vorher darüber zu informieren. Diese Meldepflicht gilt für uns unabhängig von der Höhe des Betrags.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Gültige Dokumente für den Identitätsnachweis sind Reisepass, Personalausweis oder Führerschein. Als Adressnachweis akzeptieren wir eine aktuelle Strom- oder Telefonrechnung, einen Meldezettel oder einen Kontoauszug, nicht älter als drei Monate. Für den Zahlungsmittelnachweis brauchen wir ein Foto der verwendeten Karte (Vorderseite, mittlere Ziffern abgedeckt) oder einen Screenshot Ihres E-Wallet- beziehungsweise Krypto-Wallet-Kontos mit sichtbarem Namen.

• Bei Registrierung: Abgleich Ihres Namens, Geburtsdatums und Ihrer Adresse mit externen Datenbanken sowie Prüfung der Sperrlisten.
• Vor der ersten Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung mit amtlichem Lichtbildausweis.
• Ab bestimmten Schwellenwerten bei Einzahlungen oder Auszahlungen: vertiefte Prüfung (Enhanced Due Diligence).
• Bei Anzeichen für eine gegen Sie bestehende Sanktion oder Sperrung: sofortige Prüfung.

So läuft die Verifizierung ab

Ihre Dokumente speichern wir verschlüsselt auf Servern in der EU mit strikter Zugriffsbeschränkung. Nur autorisierte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung können Einsicht nehmen. Sie erhalten das Ergebnis der Prüfung per E-Mail und sehen den Status jederzeit in Ihrem Konto. Lehnen wir ein Dokument ab, nennen wir den konkreten Grund.

• Dokumente fotografieren oder scannen, alle vier Ecken sichtbar, gut lesbar, keine Bearbeitung.
• Upload über den gesicherten Bereich in Ihrem Konto, Absenden des Antrags.
• Prüfung durch unser KYC-Team, üblicherweise innerhalb von 24 bis 72 Stunden.
• Im Regelfall brauchen Sie einmalig einen Bedarfseinsatz, danach sind Ein- und Auszahlungen frei.

Wann wir die Mittelherkunft fragen

Bei größeren Einzahlungen, auffälligem Spielmuster oder Auszahlungen, die Ihre bisherige Einzahlungshistorie deutlich übersteigen, können wir den Nachweis der Herkunft Ihrer Mittel verlangen (Source of Funds). Das ist keine Unterstellung, sondern eine gesetzliche Anforderung.

Anerkannt sind unter anderem Gehaltsabrechnungen der letzten drei Monate, Steuerbescheide, ein Arbeitsvertrag, Kontoauszüge mit erkennbarem Geldeingang oder Nachweise aus Vermögensverkäufen. Bei Krypto-Einzahlungen bitten wir gegebenenfalls um Informationen zur Herkunft der Coins. Sie reichen die Belege direkt über Ihr Konto ein, dieselben Datenschutzstandards wie bei der Identitätsprüfung gelten.

Prüfung von Ein- und Auszahlung

Jede Transaktion läuft durch automatisierte Systeme, die Beträge, Frequenz und Muster mit Ihrem Kundenprofil abgleichen. Weichen Einzahlungen stark von Ihrem bisherigen Verhalten ab, prüfen wir manuell nach. Gewinnauszahlungen koppeln wir an die erfolgreiche Verifizierung, Auszahlungen über Ihr Einzahlungsprofil hinaus können zusätzliche Dokumente auslösen.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht innerhalb von 30 Tagen ein, sperren wir Einzahlungen und Spieltransaktionen auf Ihrem Konto. Ausstehende Auszahlungen halten wir zurück, bis die Prüfung abgeschlossen ist.

Stellen wir fest, dass Dokumente gefälscht, veraltet oder einer dritten Person zugehörig sind, schließen wir das Konto endgültig und stornieren offene Gewinne aus unrechtmäßiger Nutzung. Bei begründetem Verdacht auf Geldwäsche, Identitätsbetrug oder Umgehung von Ausschlusslisten sind wir gesetzlich verpflichtet, das Konto zu schließen und die Transaktionen zu melden. Guthaben aus verifizierten, rechtmäßigen Mitteln zahlen wir in solchen Fällen auf ein von Ihnen nachgewiesenes Konto aus.

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir gemäß den maltesischen AML-Vorschriften fünf Jahre ab dem Ende der Geschäftsbeziehung auf. Grund ist die Nachvollziehbarkeit gegenüber der MGA und der FIAU bei möglichen späteren Ermittlungen. Danach löschen wir die Dokumente fristgerecht, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht länger greift. Sie können jederzeit über [email protected] Auskunft über die von uns gespeicherten Daten verlangen.

Häufige Fragen

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Bei der Registrierung gleichen wir Name, Geburtsdatum und Adresse mit Datenbanken ab. Die vollständige Dokumentenprüfung erfolgt spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung.

Wie lange dauert die Verifizierung?

In der Regel 24 bis 72 Stunden nach Upload Ihrer Dokumente. Bei Source-of-Funds-Nachweisen kann die Prüfung länger dauern.

Warum muss die Auszahlung über dieselbe Methode laufen?

Die Same-Methode-Regel verhindert, dass Gelder über Umwege gewaschen werden, und ist Teil unserer Lizenzpflichten.

Was passiert, wenn ich die Dokumente nicht einreiche?

Nach 30 Tagen sperren wir Einzahlungen und Spiele. Eine Auszahlung ist erst nach abgeschlossener Verifizierung möglich.